Qual é a diferença entre um analista de portfólio e um analista de investimentos?
Os analistas de portfólio, também chamados de analistas financeiros ou analistas de investimentos, ajudam empresas e consumidores a comprar ou vender investimentos. A descrição do trabalho de um analista de portfólio inclui o estudo de tendências econômicas, avaliação de desempenho histórico, preparação de relatórios escritos e recomendação de instrumentos monetários, explica Betterteam.
Eles também precisam ser capazes de compreender relatórios e demonstrações financeiras. No entanto, os analistas de investimentos tendem a se concentrar mais na análise de empresas e investimentos específicos, enquanto os gestores de carteiras são responsáveis por tomar decisões sobre quais investimentos comprar ou vender e gerenciar uma equipe de analistas.
A análise de investimento é um tipo de análise financeira de orientação estratégica denominada “análise de investimento com margem cambial”, e a gestão de carteiras é um tipo de “estratégia de investimento gerida”.
O investimento direto é visto como um investimento de longo prazo na economia do país, enquanto o investimento de carteira pode ser visto como um movimento de curto prazo para ganhar dinheiro. O investimento direto é provavelmente adequado apenas para grandes empresas, instituições e investidores de capital privado.
Analistas de portfólioauxiliar na composição e manutenção de carteiras de investimento para empresas de investimento. Os analistas de portfólio realizam pesquisas de ações usando análises fundamentais, modelos de avaliação e outras métricas. Analistas de portfólio bem-sucedidos podem continuar a se tornar gestores de portfólio.
Os consultores de investimentos abrangem profissionais que podem ajudá-lo na gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria, gestão patrimonial, gestão tributária, orçamento, gestão de dívidas, etc. Os gerentes de portfólio normalmente estão mais focados em ajudá-lo a investir e gerenciar seu portfólio de investimentos.
Na gestão de portfólio, você aprenderá mais sobre investimentos.A vida familiar dos bancos de investimento está comprometida, mas na gestão de ativos é um pouco melhor. No início, a remuneração é muito boa na banca de investimento, embora lenta na gestão de activos, mas depois de alguma boa experiência a gestão de activos é muito melhor.
Existem vários tipos de análise de investimento, incluindoanálise fundamental, análise técnica, abordagem de cima para baixo e abordagem de baixo para cima. A análise fundamental envolve a análise da saúde financeira de uma empresa, enquanto a análise técnica se concentra nas tendências de mercado e nos indicadores técnicos.
A Matriz BCG é usada para ajudar as empresas a analisar seu portfólio de produtos, categorizando-os em quatro categorias distintas com base em suas participações de mercado e taxas de crescimento em relação aos seus maiores concorrentes. Essas quatro categorias incluem:vacas leiteiras, cães, pontos de interrogação e estrelas.
A análise de portfólio éuma técnica quantitativa usada para determinar as características específicas de uma carteira de investimentos. O processo de análise de um portfólio envolve várias etapas, incluindo uma revisão estatística de desempenho, risco e métricas ajustadas ao risco, atribuição e posicionamento.
Quais são as duas principais diferenças entre um consultor de investimentos e um gestor de portfólio?
Os gerentes de portfólio constroem e mantêm carteiras de investimentos, enquanto os consultores de investimentos vendem um produto específico. 1 Os consultores de investimento desempenham um papel importante nos mercados financeiros, mas não estão em posição de apoiar as necessidades dos objectivos financeiros de longo prazo de um cliente. Esse é o trabalho do Gerente de Portfólio.
Todos os investimentos apresentam algum grau de risco. Ações, obrigações, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa podem perder valor – até mesmo todo o seu valor – se as condições de mercado piorarem. Mesmo investimentos conservadores e segurados, como certificados de depósito (CDs) emitidos por um banco ou cooperativa de crédito, apresentam risco de inflação.
Os investimentos de carteira são investimentos na forma de um grupo (carteira) de ativos, incluindo transações em ações, títulos, como ações ordinárias, e títulos de dívida, como notas, títulos e debêntures.
O maior salário que um Analista de Investimentos pode ganhar é₹31,0 Lakhs por ano($$ 2,6L por mês). Como o salário do analista de investimentos na Índia muda com a experiência? Um analista de investimentos de nível básico com menos de três anos de experiência ganha um salário médio de ₹ 9,8 Lakhs por ano.
Percentil | Salário | Localização |
---|---|---|
Salário de analista de portfólio do 25º percentil | US$ 79.487 | NÓS |
Salário de analista de portfólio do 50º percentil | US$ 93.408 | NÓS |
Salário de analista de portfólio do 75º percentil | US$ 111.885 | NÓS |
Salário de analista de portfólio do 90º percentil | US$ 128.707 | NÓS |
Analistas de portfólionormalmente ganham um salário alto com oportunidades de bônus e aumentos salariais. Depois de iniciar sua carreira como analista, você pode decidir exercer uma função de liderança como gerente de portfólio, supervisionando as decisões de investimento dos clientes e, ao mesmo tempo, ganhando um salário mais alto.
Os gestores de investimentos realizam análises financeiras, alocação de portfólio entre títulos e ações, pesquisas de ações e emitem recomendações de compra e venda. Os banqueiros de investimento ajudam nas necessidades financeiras corporativas, como arrecadação de fundos ou capital.
As exigências do seu trabalho serão mais rigorosas e o tempo que terão para se concentrarem em si próprios e na sua família será limitado. O resultado final é,os gerentes de portfólio precisam ter cuidado com o equilíbrio entre trabalho e vida pessoal. Geralmente, quanto mais tarefas eles puderem descarregar com segurança para manter a tranquilidade, melhor.
Vamos entender a diferença básica entre gestão de portfólio (gestão de ativos) e banco de investimento. A gestão de ativos tem tudo a ver com a gestão dos investimentos dos clientes. Ebanco de investimento tem tudo a ver com levantar capital para os clientes.
Principais conclusões
O salário base médio anual de um gestor de portfólio nos EUA, em dezembro de 2023, era de US$ 128.350, de acordo com o Glassdoor. Os gestores de carteiras devem reunir-se com os clientes pelo menos uma vez por ano para rever os objectivos de investimento e as alocações de activos.
Onde os gestores de portfólio ganham mais dinheiro?
- Nova York, NY. $ 146.980 por ano. 141 salários informados.
- Chicago, Illinois. $ 100.132 por ano.
- Austin, Texas. $ 98.737 por ano. 18 salários informados.
- Atlanta, GA. $ 94.030 por ano. 27 salários informados.
- Orlando, Flórida. $ 93.787 por ano.
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Os dois principais tipos de métodos de análise de investimento sãoanálise fundamental e análise técnica.
O resultado final
Os investidores utilizam a análise quantitativa para avaliar a estabilidade financeira de uma empresa. Embora alguns investidores prefiram o uso de um único método de análise para avaliar investimentos de longo prazo,uma combinação de análise fundamental, técnica e quantitativaé o mais benéfico.
Em finanças, a classe de ativos é frequentemente usada para descrever um grupo de investimentos semelhantes e sujeitos às mesmas regulamentações. Existem quatro classes principais de ativos –dinheiro, renda fixa, ações e propriedades– e é provável que seu portfólio cubra todas as quatro áreas, mesmo que você não esteja familiarizado com o termo.
- Pilar 1: Gestão Personalizada de Portfólio. Um dos pilares de uma estratégia customizada é a capacidade de personalizar um portfólio. ...
- Pilar 2: Gestão Fiscal Ativa. ...
- Pilar 3: Gestão de Risco Personalizada. ...
- NÍVEL I: Alocação Estratégica de Ativos. ...
- LEVANTAR DINHEIRO PARA GERENCIAR E MITIGAR RISCOS.
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