O que é um bom portfólio de ações?
Um portfólio diversificado deve ter uma ampla mistura de investimentos.Durante anos, muitos consultores financeiros recomendaram a construção de umPortfólio 60/40, alocando 60% do capital para ações e 40% para investimentos de renda fixa, como títulos.Enquanto isso, outros argumentaram por mais exposição às ações, especialmente para investidores mais jovens.
Quanto mais ações você mantém em seu portfólio, menor a exposição ao risco não sistemático.Um portfólio de10 ou mais ações, particularmente aqueles em vários setores ou indústrias, é muito menos arriscada do que um portfólio de apenas duas ações.
Quantas ações diferentes você deve possuir?O portfólio diversificado médio possui entre 20 e 30 ações.A posição do idiota do idiota é que os investidores devem possuirpelo menos 25 ações diferentes.
Normalmente, portfólios equilibrados são divididos entre ações e títulos, igualmente ou com uma ligeira inclinação, como60% em ações e 40% em títulos.Portfólios equilibrados também podem manter um pequeno componente de dinheiro ou mercado monetário para fins de liquidez.
A regra comum de alocação de ativos por idade é que você deve seguraruma porcentagem de ações que são iguais a 100 menos sua idade.Portanto, se você tiver 40 anos, deve manter 60% do seu portfólio em ações.Como a expectativa de vida está crescendo, mudar essa regra para 110 menos sua idade ou 120 menos sua idade pode ser mais apropriada.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloA maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US $ 1.000 por mês em dividendos;Não a princípio, de qualquer maneira.Mesmo se você encontrar uma série de investimentos que bate no mercado com média de 3% de rendimento anual, ainda precisaria de US $ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas.E tudo bem.
Uma boa faixa para quantas ações possuem é15 a 20.Você pode continuar adicionando às suas participações e também investir em outros tipos de ativos, como títulos, REITs e ETFs.A chave é conduzir a pesquisa necessária sobre cada investimento para garantir que você saiba o que está comprando e por quê.
Alocação de portfólio
Há uma razão muito boa para evitar riscos inicialmente.Com um portfólio de US $ 10.000, é impossível diversificar adequadamente.Enquanto você deve ter 10 a 15 ações eventualmente, são muitas por enquanto.
Investidores privados com tempo limitado podem não querer ter tantos, mas 25-35 ações são um nível popular para muitos investidores de sucesso (por exemplo, Terry Smith) que administram o que geralmente é considerado como portfólios de concentração relativamente alta.Isso inclinou-se para um portfólio de ações de 30 ímpares tem muitos proponentes.
É muito mais fácil rastrear 15 a 20 ações de alta qualidade do que uma grande cesta de 50 a 100 ações.É verdade que você não deve colocar todos os seus ovos em uma cesta.Mas isso não significa que você deve possuir todos os ovos por aí.A diversificação é boa, mas muito disso pode ser ruim.
Qual é o melhor saldo do portfólio por idade?
Por exemplo, se você tiver 30 anos, deve manter 70% do seu portfólio em ações.Se você tem 70 anos, deve manter 30% do seu portfólio em ações.No entanto, com os americanos vivendo mais e mais, muitos planejadores financeiros agora recomendam que a regra esteja mais próxima de 110 ou 120 menos sua idade.
Desvantagens de investir em ações de ações têm algumas desvantagens distintas das quais investidores individuais devem estar cientes: •Os preços das ações são arriscados e voláteis.Os preços podem ser irregulares, aumentando e diminuindo rapidamente, geralmente em relação às políticas das empresas, que os investidores individuais não influenciam.
Um portfólio que inclui uma variedade de valores mobiliários para que o peso de qualquer segurança seja pequeno.O risco de um portfólio bem diversificado se aproxima de perto o risco sistemático do mercado geral, e o risco não sistemático de cada segurança foi diversificado fora do portfólio.
É uma boa ideia possuir algumas dezenas de ações para manter um portfólio diversificado.Se você carregar muitas ações, poderá lutar para acompanhar todos eles.Comprar ETFs pode ser uma boa maneira de diversificar sem adicionar muito trabalho para si mesmo.
A regra de 120 (anteriormente conhecida como regra de 100) diz queSubtrair sua idade de 120 lhe dará uma idéia da porcentagem de peso para as ações em seu portfólio.
A sabedoria convencional sustenta que quando você atinge seus anos 70,Você deve ajustar seu portfólio de investimentos para que ele se incline fortemente para títulos de baixo risco e contas em dinheiro e para longe de ações de maior risco e fundos mútuos.Essa estratégia ainda tem mérito, de acordo com muitos consultores financeiros.
Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
---|---|---|
4% | US $ 72.000 | $ 336.500 |
6% | US $ 79.000 | $ 474.300 |
8% | US $ 86.900 | US $ 679.700 |
10% | US $ 95.600 | US $ 987.000 |
Para a maioria das negociações de ações, ocorre a liquidaçãoDois dias úteis após o dia em que o pedido é executado, ou t+2 (data comercial mais dois dias).Por exemplo, se você executasse um pedido na segunda -feira, ele normalmente se estabeleceria na quarta -feira.
Uma das estratégias de renda passiva mais fáceis éInvestimento de dividendos.Ao comprar ações que pagam dividendos regulares, você pode ganhar US $ 2.500 por mês em receita de dividendos.
O caminho mais simples de US $ 100.000 a US $ 1 milhão
A maneira mais simples de investir seu dinheiro éUsando um simples fundo de índice de mercado amplo.Um fundo de índice que rastreia o S&P 500 ou um índice total de bolsas de valores normalmente possui taxas baixas, e isso corresponderá de perto o que o mercado geral de ações retorna.
Como transformar US $ 100.000 em um milhão?
Se você continuar economizando, poderá chegar lá ainda mais rápido.Se vocêInvista apenas US $ 500 por mês no fundo em cima dos US $ 100.000 iniciais, você chegará lá em menos de 20 anos, em média.A adição de US $ 1.000 por mês levará você a US $ 1 milhão em 17 anos.Existem muitos ótimos fundos de índice S&P 500.
Singh usa o exemplo de colocar US $ 10.000 e US $ 7.100 adicionais no mercado.Se o retorno histórico do mercado de ações for 7% ao ano, levará oito anos para aumentar seu dinheiro de US $ 10.000 para US $ 100.000.
Se você investir US $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto você terá em 10 anos?Resumo: O valor futuro do investimento de US $ 10000 após 10 anos a 10% será de US $ 25940.
Mesmo com ganhos acima da média de 15% ao ano,ainda levaria mais de 30 anos para que um investimento de US $ 10.000 cresça para US $ 1 milhão.
A maioria dos especialistas diz aos iniciantes que, se você estiver investindo em ações individuais, tentará ter pelo menos 10 a 15 ações diferentes em seu portfólio para diversificar adequadamente suas participações.
References
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