O fluxo de caixa é um problema?
Um problema de fluxo de caixa ocorre quando a quantidade de dinheiro que flui da empresa supera o dinheiro que entra.Isso causa falta de liquidez, o que pode inibir sua capacidade de fazer pagamentos a fornecedores, pagar empréstimos, pagar suas contas e executar o negócio de maneira eficaz.
O fluxo de caixa positivo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão aumentando.Isso permite liquidar dívidas, reinvestir em seus negócios, devolver dinheiro aos acionistas, pagar despesas e fornecer um buffer contra futuros desafios financeiros.O fluxo de caixa negativo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão diminuindo.
Problemas de fluxo de caixa - principais sugestões
Os efeitos dos problemas de fluxo de caixa podem incluirdívidas tardias ou não pagas, incapacidade de pagar fornecedores ou salários da equipe e incapacidade de comprar inventário.
De acordo com a pontuação,82%de pequenas empresas falham devido a problemas de fluxo de caixa.O fluxo de caixa é um termo geral que tem muitas raízes subjacentes.O fluxo de caixa é simplesmente uma métrica que indica como o dinheiro está chegando e sendo gasto no seu negócio.
O excesso de dinheiro tem três impactos negativos:Isso diminui seu retorno sobre ativos.Aumenta o seu custo de capital.Aumenta o risco comercial e destrói o valor enquanto torna a administração excessiva.
- Muita confiança nas melhores estimativas....
- Não representa circunstâncias imprevistas....
- Dependência de informações limitadas e históricas....
- Cria um falso senso de segurança financeira....
- Muita fé na probabilidade de resultados....
- Falta de objetivos de negócios.
Existem algumas razões pelas quaisfluxos de caixasão um indicador melhor da saúde financeira de uma empresa.Os números de lucro são mais fáceis de manipular, porque incluem itens que não são da linha de dinheiro, como a depreciação, ou as baixas de boa vontade.
Em 1968, as receitas atingiram US $ 150.000 e os testes de sucesso começaram.Quando a corrida começou a se tornar um esporte convencional, as vendas dispararam e a oferta não conseguiu acompanhar a demanda.Ao mesmo tempo,As condições de pagamento do fornecedor estavam tendo um impacto brutal no fluxo de caixa.
Empresas propensas a problemas de fluxo de caixa
Provedores de serviço:Encanadores, prestadores de cuidados de gramado, empresas de construção, designers, escritores-Praticamente qualquer pessoa que forneça um não tangível em troca de pagamentos corre o risco de encontrar problemas de fluxo de caixa.
- Arrendamento, não compre....
- Ofereça descontos para pagamento antecipado....
- Realize verificações de crédito do cliente....
- Formar uma cooperativa de compra....
- Melhore seu inventário....
- Envie faturas imediatamente.
Por que 80% dos negócios falham?
Para colocar as coisas em perspectiva, mais de 80% das falhas nos negócios são devidas a umfalta de dinheiro, 20% das pequenas empresas falham dentro de um ano e a metade falha dentro de cinco anos.Mas não precisa ser assim.De fato, muitas empresas podem evitar problemas de fluxo de caixa com a previsão adequada do fluxo de caixa.
Segundo os empresários, os motivos de falha incluemDinheiro acabando, estar no mercado errado, falta de pesquisa, más parcerias, marketing ineficaz e não ser um especialista no setor.As maneiras de evitar o fracasso incluem estabelecer metas, pesquisas precisas, amar o trabalho e não sair.
A razão número um pela qual as pequenas empresas falham éGerenciamento de fluxo de caixa inadequado.
As empresas devem ter como objetivo salvar10% de seus lucros mensaise coletar custos de despesa de 3 a 6 meses.As contas de poupança de negócios permitem que você aumente suas economias com juros, crie ativos líquidos, seja segurado pelo FDIC, sem riscos, ajude a cobrir as despesas fiscais e fornecer uma almofada financeira.
““Mais de dois meses de despesas de vidaEm uma conta poupança, é demais, dada a capacidade de ganhar cerca de 5% de contas de mercado monetário facilmente acessíveis que não devem flutuar em preço. ”
Como regra geral, é recomendável que as empresas tenhampelo menos três a seis meses valede dinheiro disponível para cobrir as despesas operacionais, se possível, embora você deva garantir que sua empresa possa pagar a quantia que você reservar.
O fluxo de caixa negativo é quando sua empresa é mais extrovertida do que o dinheiro.Você não pode cobrir suas despesas apenas com as vendas.Em vez disso, você precisa de dinheiro de investimentos e financiamento para compensar a diferença.Por exemplo, se você tivesse US $ 5.000 em receita e US $ 10.000 em despesas em abril, teve um fluxo de caixa negativo.
Quanto ao balanço patrimonial, o fluxo de caixa líquido relatado no CFS deve ser igual à alteração líquida nos vários itens de linha relatados no balanço.Isso excluiCaixa e equivalentes de caixa e contas não monetárias, como depreciação acumulada e amortização acumulada.
Dê a seus clientes uma variedade de opções de pagamento, como cartão de crédito e depósito direto.Ofereça incentivos como descontos para pagamento antecipado, se você puder pagar.Solicite um depósito para ordens especiais ou grandes.Acompanhe regularmente pagamentos e dívidas pendentes.
Existem três tipos de fluxo de caixa que as empresas devem rastrear e analisar para determinar a liquidez e a solvência dos negócios:Fluxo de caixa das atividades operacionais, fluxo de caixa das atividades de investimento e fluxo de caixa das atividades de financiamento.Todos os três estão incluídos na declaração de fluxo de caixa de uma empresa.
Quanto tempo os fluxos de caixa de uma empresa podem continuar?
Pergunta: Quanto tempo os fluxos de caixa de uma empresa podem continuar?Indefinidamente, desde que a empresa sobreviva até que cumpra suas obrigações de dívidaApenas por alguns anos.
Melhor ainda,Investimentos positivos de fluxo de caixa equivalem ao dinheiro no banco, que as pessoas podem acessar sempre que precisam.O patrimônio líquido, por outro lado, é estático e bloqueado em propriedades até que os proprietários realmente optem por vender uma propriedade.
A gigante americana de roupas esportivas está experimentando sua pior queda em uma década.A nova competição faz parte do problema, mas de acordo com insiders e atletas do setor, muitas das feridas da Nike são autoinfligidas:Os resultados de reestruturações disruptivas, inovação paralisada e marketing pouco inspirador.
Então, o fluxo de caixa é o mesmo que o lucro?Não, existem diferenças fortes entre as duas métricas.Fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai do seu negócio ao longo de um determinado período, enquanto o lucro é o que resta da sua receita após a dedução dos custos.
Nike tem o posto de força financeira de 7.
O Rank Financial de Força Financeira GuruFocus mede o quão forte é a situação financeira de uma empresa.
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