É seguro investir em fundos mútuos em 2023?
Os fundos de pequena capitalização recompensaram os investidores com retornos médios de 37% em 2023, os fundos de média capitalização com 32%, enquanto os fundos de grande capitalização proporcionaram retornos de 20% em média. Nesse sentido, aqui estão as cinco coisas que tiveram maior impacto nos seus investimentos no MF em 2023.
Na categoria de títulos vinculados ao mercado,fundos mútuos são um investimento relativamente seguro. Existem riscos envolvidos, mas eles podem ser verificados através da realização de devida diligência.
Alguns dos fundos temáticos deram um retorno de até 50 por cento, especialmente na área de infraestrutura, imóveis e PSU. Os esquemas de fundos mútuos noutras categorias, como multi cap, flexi cap, value e ELSS, proporcionaram retornos elevados na ordem dos 30-40 por cento ao ano.
Nome | Subcategoria | Retorno móvel anual médio de 3 anos (%) |
---|---|---|
Fundo de commodities ICICI Pru | Fundo Temático | 62,28 |
PGIM Índia Midcap Opportunities Fund Crescimento Direto | Fundo de capitalização média | 45,74% |
Fundo Quant Flexi Cap | Fundo Flexi Cap | 41,60 |
Fundo de Empresas Emergentes Bandhan | Fundo de pequena capitalização | 41,65 |
Se você tiver sua dívida quitada e um fundo de emergência, disse ele, então 2023 estará praticamente seguindo seu plano financeiro. “Invista em direção aos seus objetivos e aproveite os mercados em baixa.”
Foi um ótimo ano para o mercado de ações e para a grande maioria dos investidores em contas de aposentadoria no local de trabalho. Mas não vamos nos deixar levar. Mesmo depois dos ganhos de 2023, a maioria dos investidores em ações está apenas um pouco acima da água desde o início de 2022. Parece melhor quando se incluem dividendos.
Os fundos mútuos apresentam muitas vantagens, como gerenciamento avançado de portfólio, reinvestimento de dividendos, redução de risco, conveniência e preço justo. As desvantagens incluemtaxas elevadas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Dado o quão alto é o risco com estes fundos mútuos,é melhor limitar-se a um número limitado de fundos mútuos de pequena capitalização. Além disso, evite investir uma grande porcentagem do seu investimento total em fundos mútuos em fundos mútuos de pequena capitalização. Fundos de dívida: Idealmente 1, mas 2 também é bom.
Nome do Fundo | Categoria | Risco |
---|---|---|
Fundo noturno do Eixo | Dívida | Baixo |
Fundo de arbitragem de ações Kotak | Híbrido | Baixo |
Fundo de Arbitragem Tata | Híbrido | Baixo |
Fundo de Arbitragem Nippon Índia | Híbrido | Baixo |
Normalmente, o período de detenção ideal para um fundo mútuo de ações é considerado algo entre um mínimo de3-5 anos. Mas os dados mostram que apenas os investimentos em 3% das unidades continuaram por mais de 5 anos. “A regra é cinco anos.
O fundo mútuo é seguro por 3 anos?
Os fundos mútuos são em grande parte um investimento seguro, vista como uma boa forma de os investidores diversificarem com risco mínimo. Mas há circunstâncias em que um fundo mútuo não é uma boa escolha para um participante no mercado, especialmente quando se trata de taxas.
- Portfólios de Robo-consultores. ...
- Ações de crescimento. ...
- Imóveis/REITs. ...
- Fundos para data prevista. ...
- Contas de poupança de alto rendimento. ...
- Roth IRA. ...
- Anuidades fixas. As anuidades fixas permitem que você pague um determinado valor em troca de uma remuneração garantida. ...
- Fundos mútuos do mercado monetário. Os fundos mútuos do mercado monetário tendem a ser um dos investimentos de menor risco.
- Fundo Quant Multi Ativos. ...
- HÍBRIDO Híbrido Agressivo. ...
- Alocação híbrida de múltiplos ativos. ...
- HÍBRIDO Híbrido Agressivo. ...
- Fundo Híbrido Agressivo Baroda BNP Paribas. ...
- Fundo Híbrido de Ações Canara Robeco. ...
- Fundo Híbrido Agressivo Mirae Asset. ...
- Fundo Edelweiss Balanced Advantage.
No ano civil de 2023, os fundos de valor – como categoria, deram um retorno de 33,29 por cento, mostram os dados da Morning Star. Existem 23 fundos mútuos de valor com ativos totais sob gestão (AUMs) no valor de ₹ 1,25 lakh crore.
Investimento de longo prazo em fundos mútuos
Um investimento de longo prazo pode ajudar a enfrentar a volatilidade do mercado e criar riqueza para vários objetivos de longo prazo. O investimento de longo prazo em fundos mútuos permite reinvestir seus ganhos, dividendos ou juros no investimento e aumentar exponencialmente o potencial de crescimento.
- Letras, notas e títulos do Tesouro dos EUA. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos de Poupança Série I. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS) Nível de risco: Muito baixo. ...
- Anuidades fixas. ...
- Contas de poupança de alto rendimento. ...
- Certificados de Depósito (CDs) ...
- Fundos mútuos do mercado monetário. ...
- Títulos corporativos com grau de investimento.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Certificados de depósito (CDs) e certificados de ações.
- Contas do mercado monetário.
- Títulos do Tesouro.
- Títulos da Série I.
- Títulos municipais.
- Títulos corporativos.
- Fundos do mercado monetário.
As ações que ele continua comprando
Ao longo de 2023, Buffett adicionou consistentemente mais ações a uma das principais participações da Berkshire,Petróleo Ocidental(OXI -1,00%). A Berkshire Hathaway estabeleceu sua posição na empresa quando investiu US$ 10 bilhões em capital para facilitar a aquisição da Anadarko pela Occidental.
Classificação | Nome do fundo | Retornos percentuais acumulados no ano* |
---|---|---|
3 | Baillie Gifford Americana | 30,6% |
4 | Inovadores Globais do Guinness | 26,4% |
5 | Tecnologia Global AXA Framlington | 26,3% |
6 | Noventa e uma situações especiais no Reino Unido | 21,6% |
Retornos líquidos totais
Uma recessão amplamente esperada ainda não apareceu, a inflação começou finalmente a diminuir e os bancos centrais tiraram o pé do pedal da subida das taxas de juro.Acreditamos que a melhoria no sentimento económico é o que impulsionou um retorno de mais de 18%* das ações globais até agora em 2023.
Os fundos mútuos são 100% seguros?
A segurança de um fundo mútuo depende do tipo de ativos que possui e das condições de mercado. Por exemplo, um fundo mútuo que investe principalmente em títulos do governo é geralmente considerado mais seguro do que aquele que investe em ações.
Inflaçãoé o maior risco que consome os retornos gerados pelos seus investimentos em fundos mútuos. Se os seus investimentos não geram retornos superiores à taxa de inflação prevalecente, então você está apenas perdendo dinheiro com o seu investimento.
Os fundos do mercado monetário são geralmente considerados um refú*gio muito seguro para o seu dinheiro.Eles são muito menos arriscados do que os fundos mútuos que investem em ações. No entanto, eles não são segurados pelo governo federal e os investidores podem perder dinheiro.
Nesta edição do Ask Money Today, leia tudo sobre investimentos em fundos mútuos e como você deve planejá-los. Para garantir o seu futuro financeiro, é recomendável que você economize cerca de 30% de sua renda mensal, que no seu caso equivale a Rs 60.000.
A dúvida mais comum é se é possível sacar fundos mútuos a qualquer momento. A resposta é sim; no entanto, há certas coisas que você deve ter em mente ao retirar seus fundos mútuos. Também,alguns tipos de fundos mútuos só podem ser retirados após um determinado período.
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